远光软件护航资金流健康强化资金集中管控

资金是企业的血液，资金管理更是企业管理的命脉。现代企业集团具有规模大、组织层次多、产品多元化、业务多样性、跨区域/跨国经营等特点，其资金管理面临着严峻的考验。

大多数企业财务负责人，特别是资金管理领域的管理者，常常为资金问题烦扰：经营预算需要多少资金？存量资金能否满足经营需要？能否筹集足够资金投入新的利润增长点？资金周转能够更快一点？资金成本能够更低一点？资金管理政策是否能切实执行？

企业集团需要对资金进行集中管理来应对上述难题，已成现代企业管理共识。但选择什么样的组织形式，集中到什么程度、用什么方式进行集中，还是有许多值得商榷之处，这也给予了企业集团在资金集中管理上发挥创造的空间。

远光软件具有20年咨询、实施央企财务信息化的成熟经验，该司GRIS业务负责人表示，企业集团需要循序渐进地建立高度集中的资金管理体系。据介绍，远光GRIS集团资金管理解决方案，是以集团资金池、票据池汇聚闲散资金，通过全面的资金计划、统一的调度平衡、集中支付等手段实现对资金存量和流量的实时管控，通过银企互联实现高效的电子结算、准确的在线监控；支持统一对外筹资降低融资成本；通过中长期现金流预算实现资金结构持续优化，最终帮助企业集团实现“提高资金使用效率，降低资金成本、防范资金风险”的管理目的。该方案已在国家电网、国电集团、南方电网等企业得到广泛推广与应用。

为此，远光软件总结了近几年服务一些集团企业在资金集中管理系统建设中的心得：

资金沉淀怎么降至最低？

远光在精简账户的基础上，建立资金池、票据池，将资金集中起来使用；同时通过资金计划、集团内调剂削峰填谷，促进集团资金流平滑运行；通过快速灵活的融资方式，补充临时出现的资金缺口，多管齐下，将平均资金余额降至最低，有效避免了“存贷双高”现象的出现。

资金计划如何不再反复修改？

资金计划的编制流程、颗粒度、控制体系具有高度的适应性，能依据集团资金管理的体系而定制，适应集团内不同程度、不同形式的集权授权关系，保障贴近实际的资金计划，能得到可靠的执行。

钱从哪里来到哪里去？

资金计划控制下的支付活动，覆盖了从业务发生到结算过程，再到核算记录的全过程，各环节均有计划记录审核等管理措施，杜绝未经授权的资金支出。银企互联的监控体系，使从资金流入账户那一刻开始，即被监控报告，使收入被截留的可能性也大幅降低。集团资金流动过程是可控、安全的。

如何借鸡生蛋，优化融资？

远光通过丰富的融资手段，灵活的安排融资计划、及时填补资金缺口，保证经营活动正常进行。多方式多渠道的融资，让集团能主动控制融资成本。

资金结构优化目标如何落地？

更准确的资金计划、更灵活的资金调剂、筹集手段，更准确的资金成本指标、资金结构指标，让资金管理部门能够明确资金优化的目标，有主动优化的空间。资金计划与中长期、年度预算的互动，保障资金结构优化在日常经营活动中得到执行。

安心管钱，风险怎样轻松控制？

远光软件提供的GRIS集团资金管理解决方案从资金即将流入集团到流出集团，企业内部到相关金融机构，在资金流的整个过程都有管理制度进行约束，都有信息手段进行记录、跟踪，资金管理领域的风险得到有效控制。

日前，在2016年第二十届中国国际软件博览会上，远光资金集中管控软件荣获产品金奖，进一步印证了远光软件在国内资金管控领域的领先优势。面对当前“形有波动，势仍看好”中国经济形势，远光软件资金集中相关专家表示：远光将为更多的集团企业资金流的健康护航，分合有度的实现资金集中管控，规避金融暗礁，帮助集团企业驶入又好又快发展的新航道。